The Hanover Insurance Group Inc

หุ้นบริษัทประกันภัยที่เคยได้รับผลกระทบจากการที่ Muse ของ Meta ได้รับความนิยมในช่วงแรก พลิกปรับขึ้นหลังจากตลาดประกันภัยออนไลน์ Insurify บล็อกไม่ให้ AI เอเจนต์ส่วนบุคคลนี้เข้าถึงแพลตฟอร์มเปรียบเทียบราคาของบริษัท โดย Allstate ซื้อขายเพิ่มขึ้น 0.53% อยู่ที่ 230.71 ดอลลาร์ในช่วงบ่ายวันพุธ ขณะที่ Progressive ปรับขึ้น 0.80% มาอยู่ที่ 208.60 ดอลลาร์ Travelers เพิ่มขึ้น 1.37% มาอยู่ที่ 366.97 ดอลลาร์ Hanover Insurance เพิ่มขึ้น 1.37% มาอยู่ที่ 221.40 ดอลลาร์ และ Chubb ปรับขึ้น 0.51% มาอยู่ที่ 337.48 ดอลลาร์ Insurify ระบุว่าบริษัทบล็อก Muse เพื่อปกป้องทั้งผู้บริโภคและพันธมิตรบริษัทประกัน โดยให้เหตุผลว่าการดึงข้อมูลอัตโนมัติของ AI เอเจนต์มีความเสี่ยงที่จะทำให้ใบเสนอราคาของบริษัทประกันขาดข้อมูลบริบทสำคัญ เช่น วงเงินความคุ้มครอง ค่าเสียหายส่วนแรก ส่วนลด เงื่อนไขคุณสมบัติ และการเปิดเผยข้อมูลที่กฎหมายของแต่ละรัฐกำหนด แล้วนำเสนอเฉพาะเป็นรายการราคาเปล่า ๆ แทน ตลาดเปรียบเทียบแห่งนี้ยังระบุอีกว่าการขอใบเสนอราคาจำนวนมากโดยเอเจนต์อัตโนมัติอาจทำให้ต้นทุนของบริษัทประกันสูงขึ้น เนื่องจากการขอใบเสนอราคาแต่ละครั้งอาจกระตุ้นการตรวจสอบข้อมูลที่มีค่าใช้จ่าย ไม่ว่าผู้ขอจะเป็นนักช้อปตัวจริงหรือไม่ก็ตาม Giorgos Zacharia ซีอีโอร่วมของ Insurify กล่าวว่า ใบเสนอราคาที่ไม่มีบริบทไม่ใช่การเปรียบเทียบที่เป็นธรรม แต่เป็นเพียงตัวเลข และเสริมว่าบริษัทสนับสนุน AI เอเจนต์ที่ช่วยปรับปรุงการซื้อประกัน แต่ต้องรักษาข้อมูลและการควบคุมของผู้บริโภคที่จำเป็นต่อการตัดสินใจอย่างมีข้อมูลครบถ้วน

บริษัท Hanover Insurance Group Inc ประกาศจ่ายเงินปันผลรวม 0.95 ดอลลาร์ต่อหุ้น โดยกำหนดวันขึ้นเครื่องหมาย XD ในวันที่ 11 กันยายน 2026 และกำหนดจ่ายเงินในวันที่ 25 กันยายน 2026 บริษัทประกันรายนี้ได้ปรับขึ้นเงินปันผลทุกปีนับตั้งแต่ปี 2005 ซึ่งเป็นสถิติต่อเนื่องอย่างน้อย 21 ปี ทำให้ได้รับสถานะเป็นหุ้นที่เพิ่มเงินปันผลสม่ำเสมอ อัตราผลตอบแทนเงินปันผลย้อนหลัง 12 เดือนอยู่ที่ 1.68% ใกล้ระดับต่ำสุดในรอบ 10 ปี ขณะที่อัตราผลตอบแทนล่วงหน้าที่ 1.70% บ่งชี้ว่าคาดว่าจะมีการเติบโตของการจ่ายเงินปันผล อัตราการจ่ายเงินปันผลอยู่ที่ 0.18 ซึ่งค่อนข้างอนุรักษนิยม ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026 และบริษัทมีกำไรสุทธิเป็นบวกในทุกปีตลอดทศวรรษที่ผ่านมา ในช่วงสามปีที่ผ่านมา กำไรต่อหุ้นเติบโตเฉลี่ยประมาณ 51.10% ต่อปี แม้ว่าการเติบโตของรายได้ราว 6.10% ต่อปีจะต่ำกว่าคู่แข่งทั่วโลกประมาณ 69.26%

นักวิเคราะห์ได้ให้เรตติ้ง Zacks Rank ระดับหนึ่ง ซึ่งหมายถึงคำแนะนำซื้ออย่างแข็งแกร่ง และเกรด A ด้านมูลค่าแก่บริษัทฮันโนเวอร์ อินชัวรันซ์ กรุ๊ป โดยอ้างอิงอัตราส่วนราคาต่อกำไรที่ต่ำกว่าอุตสาหกรรมประกันภัยโดยรวมอย่างมาก ฝ่ายบริหารยังได้ให้แนวโน้มว่าผลการดำเนินงานด้านการรับประกันภัยจะดีขึ้น และรายได้จากการลงทุนสุทธิจะเพิ่มขึ้น พร้อมทั้งประกาศแผนสืบทอดตำแหน่งซีอีโอที่บริหารจัดการภายใน โดยแต่งตั้งผู้นำภายในที่มีประสบการณ์เป็นซีอีโอคนต่อไป ภาพรวมของบริษัทคาดการณ์รายได้ 7.4 พันล้านดอลลาร์ และกำไร 629.6 ล้านดอลลาร์ ภายในปี 2029 โดยมีมูลค่ายุติธรรมประมาณ 235.88 ดอลลาร์ คิดเป็นโอกาสเพิ่มขึ้นร้อยละ 6 จากราคาปัจจุบัน ขณะที่การประเมินมูลค่ายุติธรรมจากนักลงทุนรายย่อยมีความแตกต่างกันอย่างกว้างขวาง ระหว่าง 235.88 ถึง 483.79 ดอลลาร์ สะท้อนมุมมองที่แตกต่างกันต่อหุ้นตัวนี้

กลุ่มบริษัทฮันโนเวอร์ อินชัวรันซ์ รายงานกำไรปรับปรุงไตรมาสสองที่ 5.31 ดอลลาร์ต่อหุ้น สูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ถึง 41.3 เปอร์เซ็นต์ ขณะที่รายได้เพิ่มขึ้น 4 เปอร์เซ็นต์เมื่อเทียบกับปีก่อน มาอยู่ที่ 1.72 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งต่ำกว่าที่คาดไว้เล็กน้อย อัตรากำไรจากการดำเนินงานขยายตัวเป็น 14.6 เปอร์เซ็นต์ จาก 12.7 เปอร์เซ็นต์ในปีก่อน โดยได้แรงหนุนจากการรับประกันภัยที่มีวินัยและการลงทุนด้านเทคโนโลยี แจ็ค โรช ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร เน้นย้ำถึงประโยชน์ของพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายและเครื่องมือคัดเลือกความเสี่ยง โดยผลิตภัณฑ์เพรสทีจสำหรับเจ้าของบ้านมูลค่าสูงได้รับความนิยมและช่วยเพิ่มอัตราการต่ออายุ บริษัทยังประกาศอนุมัติการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 700 ล้านดอลลาร์ และมองว่าการขยายขนาดเทคโนโลยีและการขยายช่องทางจัดจำหน่ายเป็นปัจจัยขับเคลื่อนการเติบโตที่สำคัญ

แซคส์ อิควิตี้ รีเสิร์ช ระบุห้าบริษัทประกันวินาศภัย ได้แก่ เมอร์คิวรี เจเนอรัล, เดอะ ฮันโนเวอร์ อินชัวรันซ์ กรุ๊ป, เอสเซนต์ กรุ๊ป, ซีเล็คทีฟ อินชัวรันซ์ กรุ๊ป และสกายวอร์ด สเปเชียลตี้ อินชัวรันซ์ กรุ๊ป ว่ามีสถานะแข็งแกร่งพร้อมเติบโต แม้ภาพรวมอุตสาหกรรมราคาจะอ่อนตัวลง ภาคธุรกิจประกันวินาศภัยคาดว่าจะได้ประโยชน์จากการรับประกันภัยอย่างรอบคอบ การเติบโตของความเสี่ยงภัย และการเร่งสู่ดิจิทัล โดยเบี้ยประกันภัยทั่วโลกคาดว่าจะสูงถึง 7.22 แสนล้านดอลลาร์ภายในปี 2573 เมอร์คิวรี เจเนอรัล ซึ่งเป็นหุ้นเดียวที่ได้คำแนะนำซื้ออย่างแข็งแกร่ง คาดการณ์ว่ากำไรจะเติบโตร้อยละ 44 ในปี 2569 ขณะที่อีกสี่บริษัทซึ่งได้คำแนะนำซื้อ มีฉันทามติคาดการณ์การเติบโตของกำไรตั้งแต่ร้อยละ 5.1 ถึง 23.3 ในปีเดียวกัน อุตสาหกรรมนี้มีอันดับอุตสาหกรรมแซคส์ที่ 95 อยู่ในกลุ่มร้อยละ 39 แรกจากกว่า 250 อุตสาหกรรม โดยได้แรงหนุนจากการปรับเพิ่มประมาณการกำไรรวมร้อยละ 0.7 เมื่อเทียบปีต่อปีสำหรับปี 2569

หุ้นของฮันโนเวอร์ อินชัวรันซ์ กรุ๊ป ปรับตัวขึ้นสู่จุดสูงสุดใหม่ในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 201.45 ดอลลาร์สหรัฐ โดยได้รับแรงหนุนจากผลประกอบการที่ออกมาดีกว่าคาดอย่างต่อเนื่องและมูลค่าหุ้นที่น่าดึงดูด นับตั้งแต่ต้นปี หุ้นปรับตัวขึ้น 9% ซึ่งดีกว่าผลตอบแทนของกลุ่มการเงินในดัชนีแซคส์ที่ 4.3% และดีกว่ากลุ่มประกันวินาศภัยในดัชนีแซคส์ที่ปรับตัวลง 1.1% ในไตรมาสล่าสุด ฮันโนเวอร์รายงานกำไรต่อหุ้นที่ 5.25 ดอลลาร์สหรัฐ สูงกว่าประมาณการเฉลี่ยที่ 4.14 ดอลลาร์สหรัฐ และได้รับอันดับความน่าลงทุนจากแซคส์ที่ระดับ 2 หรือซื้อ พร้อมคะแนนมูลค่าที่ระดับ A บริษัทซื้อขายที่ระดับ 10.9 เท่าของประมาณการกำไรปีปัจจุบัน ซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของกลุ่มอุตสาหกรรมที่ 11 เท่าเล็กน้อย และซื้อขายที่ 10.2 เท่าของกระแสเงินสดย้อนหลัง ซึ่งเท่ากับค่าเฉลี่ยของกลุ่ม สำหรับปีงบประมาณปัจจุบัน นักวิเคราะห์คาดการณ์กำไรต่อหุ้นที่ 18.36 ดอลลาร์สหรัฐ จากรายได้ 6.95 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ส่วนประมาณการปีหน้าอยู่ที่กำไรต่อหุ้น 18.31 ดอลลาร์สหรัฐ จากรายได้ 7.29 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ