Sun Life Financial Inc.

ซันไลฟ์ ยูเอส เปิดตัวผลิตภัณฑ์ประกันทุพพลภาพที่มาพร้อมระบบนำทางสุขภาพ หรือ Disability with Health Navigator เมื่อปลายเดือนกันยายน 2569 โดยผสานการนำทางดูแลสุขภาพเฉพาะบุคคลเข้ากับความคุ้มครองกรณีทุพพลภาพ เพื่อให้พนักงานสามารถเข้าถึงความเห็นจากผู้เชี่ยวชาญ ผู้ให้บริการทางการแพทย์ และสิทธิประโยชน์เฉพาะของนายจ้างแต่ละราย ขณะที่ต้องเผชิญกับภาวะสุขภาพร้ายแรงหรือต้องการการสนับสนุนอย่างต่อเนื่อง การเปิดตัวครั้งนี้ขยายขอบเขตของระบบนำทางสุขภาพให้ครอบคลุมทั้งความคุ้มครองทุพพลภาพ ผลิตภัณฑ์แบบแยกจำหน่าย และความคุ้มครองส่วนเกินสำหรับค่ารักษาพยาบาล สะท้อนจุดเน้นของซันไลฟ์ในการสนับสนุนสุขภาพตลอดทั้งปีภายในระบบสิทธิประโยชน์ของนายจ้าง นอกจากนี้ บริษัทยังเพิ่งแต่งตั้งดาร์โก มิเฮลิช ดำรงตำแหน่งรองประธานอาวุโสและหัวหน้าฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ แนวโน้มผลการดำเนินงานของซันไลฟ์ ไฟแนนเชียลคาดการณ์รายได้ 4.85 หมื่นล้านดอลลาร์แคนาดา และกำไร 4.7 พันล้านดอลลาร์แคนาดาภายในปี 2572 โดยมีมูลค่าที่เหมาะสมประมาณ 112.93 ดอลลาร์แคนาดา ซึ่งสอดคล้องกับราคาปัจจุบัน นักวิเคราะห์ที่มีมุมมองลบมากที่สุดคาดการณ์รายได้ราว 4.86 หมื่นล้านดอลลาร์แคนาดา และกำไรใกล้เคียง 4.7 พันล้านดอลลาร์แคนาดาภายในปี 2572

ซัน ไลฟ์ ยูเอส ได้เปิดตัวผลิตภัณฑ์ประกันทุพพลภาพพร้อมบริการ Health Navigator ซึ่งเป็นข้อเสนอใหม่ที่จับคู่ประกันทุพพลภาพของบริษัทเข้ากับบริการนำทางด้านการดูแลสุขภาพเฉพาะบุคคล เพื่อช่วยพนักงานที่เผชิญกับภาวะสุขภาพร้ายแรงในการเข้าถึงการรักษาที่เหมาะสม บริการ Health Navigator เชื่อมโยงสมาชิกกับความเห็นที่สองจากผู้เชี่ยวชาญ ผู้ให้บริการเฉพาะทาง ศูนย์ความเป็นเลิศ และสถานพยาบาลทางเลือกอื่น ๆ โดยพร้อมให้บริการตลอดทั้งปีแก่พนักงานทุกคนที่ลงทะเบียนในผลิตภัณฑ์ประกันทุพพลภาพ ไม่ว่าจะเคยยื่นเคลมหรือไม่ก็ตาม จอย ทิลล์แมน ประธานฝ่ายผลประโยชน์กลุ่มของซัน ไลฟ์ ยูเอส กล่าวว่าการผสมผสานประกันทุพพลภาพเข้ากับ Health Navigator สามารถช่วยให้พนักงานเข้าถึงการรักษาที่เหมาะสม และมอบช่องทางอีกทางหนึ่งให้นายจ้างสนับสนุนผลลัพธ์ด้านสุขภาพที่ดีขึ้น เจน คอลลิเออร์ ประธานฝ่ายโซลูชันสุขภาพและความเสี่ยงของซัน ไลฟ์ ยูเอส กล่าวว่าการจับคู่ทั้งสองเข้าด้วยกันสร้างแนวทางแบบองค์รวมในการรักษาสุขภาพหรือการกลับสู่ภาวะการทำงานที่มีประสิทธิผลหลังเหตุการณ์ด้านสุขภาพครั้งใหญ่ บริการ Health Navigator ยังมีให้บริการแบบแยกเดี่ยว และผ่านความคุ้มครองแบบรับความเสี่ยงส่วนเกินทางการแพทย์ของซัน ไลฟ์ ซึ่งปกป้องนายจ้างที่บริหารกองทุนสุขภาพด้วยตนเองจากความเสี่ยงของค่าเคลมจำนวนสูง โดยบริการนี้ให้การสนับสนุนด้านการนำทางและคำแนะนำ แต่ไม่ได้ให้การรักษาพยาบาล ซัน ไลฟ์ ยูเอส เป็นหนึ่งในผู้ให้บริการผลประโยชน์สำหรับพนักงานและภาครัฐรายใหญ่ที่สุด ช่วยให้ชาวอเมริกันประมาณ 48 ล้านคนเข้าถึงการรักษาและความคุ้มครอง และซัน ไลฟ์ มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารรวม 1.70 ล้านล้านดอลลาร์แคนาดา ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2569

บริษัท ซันไลฟ์ ไฟแนนเชียล ประกาศพันธสัญญาในโครงการริเริ่มโครงสร้างพื้นฐานแคนาดา ซึ่งจะมุ่งลงทุน 5 พันล้านดอลลาร์ภายใน 5 ปี เพื่อสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจและความยืดหยุ่นของแคนาดา พร้อมทั้งสร้างผลตอบแทนในระยะยาว ภายใต้พันธสัญญาที่ใหญ่กว่านี้ ซันไลฟ์ตั้งใจจะลงทุน 1.5 พันล้านดอลลาร์ภายใน 5 ปีในส่วนของผู้ถือหุ้นโครงสร้างพื้นฐานแคนาดา ซึ่งจะดูแลโดยเอสแอลซี แมเนจเมนต์ และริเริ่ม ดำเนินการ และบริหารจัดการโดยอินฟราเรด แคปิตอล พาร์ตเนอร์ส ซึ่งเป็นผู้จัดการการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานของเอสแอลซี แมเนจเมนต์ ส่วนวงเงิน 1.5 พันล้านดอลลาร์นี้ต้องอาศัยการแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติบริษัทประกันภัย ซึ่งจะอนุญาตให้บริษัทประกันภัยลงทุนในส่วนของผู้ถือหุ้นในโครงสร้างพื้นฐานได้ การลงทุนจะมุ่งเป้าไปที่โครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญ ได้แก่ เทคโนโลยีดิจิทัล พลังงาน และการขนส่งและโลจิสติกส์ โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างเงื่อนไขสำหรับการขยายตัวทางเศรษฐกิจอย่างยั่งยืนและความมั่งคั่งในระยะยาว เควิน สเตรน ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กล่าวว่าพันธสัญญานี้ตอกย้ำความเชื่อของซันไลฟ์ว่าแคนาดาที่แข็งแกร่งและแข่งขันได้มากขึ้นจะเป็นประโยชน์ต่อทุกคน ขณะที่ทอม เมอร์ฟี ประธานฝ่ายบริหารสินทรัพย์ของซันไลฟ์ กล่าวว่าโครงสร้างพื้นฐานมีจุดเด่นที่ไม่เหมือนใครในการสร้างทั้งผลตอบแทนระยะยาวและผลกระทบเชิงบวกต่อสังคม ซันไลฟ์รายงานสินทรัพย์ภายใต้การบริหารรวม 1.70 ล้านล้านดอลลาร์แคนาดา ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026

ซันไลฟ์ไฟแนนเชียลและวิลตันรีได้จัดตั้งกิจการร่วมค้ารับประกันภัยต่อที่ชื่อว่าวินด์เซอร์ไลฟ์รี เพื่อมุ่งเน้นตลาดสหรัฐฯ โดยทั้งสองฝ่ายจะทุ่มเงินทุนจำนวนมากเพื่อบริหารกลุ่มกรมธรรม์ชีวิตและ annuity ขนาดใหญ่ และให้บริการโซลูชันด้านความเสี่ยงแก่บริษัทประกันในสหรัฐฯ กิจการใหม่นี้จะบริหารโดยวิลตันรี ขณะที่ SLC Management จะดูแลสินทรัพย์สูงถึง 10,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งตอกย้ำกลยุทธ์ของซันไลฟ์ในการขยายธุรกิจบริหารสินทรัพย์ที่คิดค่าธรรมเนียม วินด์เซอร์ไลฟ์รีเริ่มต้นด้วยธุรกิจรับประกันภัยต่อที่มีมูลค่า 1,700 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และตั้งเป้าสินทรัพย์ 10,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐหลังเปิดดำเนินการ ซึ่งคาดว่าจะเกิดขึ้นในช่วงครึ่งแรกของปี 2570 นักลงทุนควรจับตาขนาดและเงื่อนไขของการรับประกันภัยต่อแบบโควตาแชร์เพิ่มเติมจากวิลตันรี ซึ่งเป็นตัวชี้วัดสำคัญของความคืบหน้า กิจการร่วมค้านี้สอดคล้องกับกลยุทธ์โดยรวมของซันไลฟ์ในการกระจายแหล่งรายได้นอกเหนือจากการประกันแบบดั้งเดิม และธุรกิจทันตกรรมในสหรัฐฯ ซึ่งถูกมองว่าเป็นพื้นที่ที่มีความเสี่ยง

ซันไลฟ์ ไฟแนนเชียล รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองของปี 2026 พร้อมปรับอัตราเงินปันผลและกิจกรรมซื้อคืนหุ้น และเปิดเผยการเปลี่ยนแปลงคณะกรรมการและผู้บริหาร ผลตอบแทนราคาหุ้นตั้งแต่ต้นปีอยู่ที่ 30.77% และผลตอบแทนผู้ถือหุ้นรวมในรอบหนึ่งปีอยู่ที่ 46.67% มุมมองการประเมินมูลค่าที่ถูกกล่าวถึงมากที่สุดประเมินมูลค่ายุติธรรมของซันไลฟ์ไว้ที่ประมาณ 112.93 ดอลลาร์แคนาดา ใกล้เคียงกับราคาปิดล่าสุดที่ 112.88 ดอลลาร์แคนาดา การเติบโตแข็งแกร่งในตลาดเอเชีย โดยเฉพาะผลิตภัณฑ์คุ้มครองรายบุคคลและผลิตภัณฑ์ด้านความมั่งคั่ง กำลังขยายตลาดที่เข้าถึงได้ของซันไลฟ์และสร้างแหล่งรายได้ใหม่ที่สำคัญ โดยได้แรงหนุนจากยอดขายและการเติบโตของมาร์จิ้นบริการตามสัญญาในภูมิภาคแบบเลขสองหลักเมื่อเทียบปีต่อปี

บริษัท ซันไลฟ์ ไฟแนนเชียล รายงานกำไรพื้นฐานต่อหุ้นในไตรมาสที่สองของปี 2026 ที่ 1.46 ดอลลาร์ สูงกว่าที่แซคส์คอนเซนซัสประมาณการไว้ที่ 1.39 ดอลลาร์ อยู่ 5% และเพิ่มขึ้น 13% จากปีก่อน รายได้พุ่งขึ้น 51.9% แตะ 10.09 พันล้านดอลลาร์ สูงกว่าที่ตลาดคาดการณ์ไว้ที่ 6.46 พันล้านดอลลาร์ โดยได้แรงหนุนจากรายได้จากการลงทุนสุทธิที่เพิ่มขึ้นเกือบสี่เท่าเป็น 5.52 พันล้านดอลลาร์แคนาดา และรายได้จากค่าธรรมเนียมและเบี้ยประกันที่สูงขึ้น กำไรสุทธิพื้นฐานเพิ่มขึ้น 11% เป็น 1.12 พันล้านดอลลาร์แคนาดา โดยธุรกิจในแคนาดาเพิ่มขึ้น 23% สหรัฐฯ เพิ่มขึ้น 15% และเอเชียเพิ่มขึ้น 18% ยอดขายประกันกลุ่มเพิ่มขึ้น 27% ยอดขายประกันรายบุคคลเพิ่มขึ้น 16% และสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเพิ่มขึ้น 10% เป็น 1.70 ล้านล้านดอลลาร์แคนาดา บริษัทยังคงอัตราส่วนแอลไอแคทที่ 145% และรายงานส่วนต่างบริการตามสัญญารวมเพิ่มขึ้น 12% เป็น 15.3 พันล้านดอลลาร์แคนาดา

ซันไลฟ์ ไฟแนนเชียลประกาศว่าโจเซฟ นาตาเลจะรับตำแหน่งประธานคณะกรรมการต่อจากสก็อตต์ พาวเวอร์ส หลังการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีของบริษัทในวันที่ 5 พฤษภาคม 2027 สก็อตต์ พาวเวอร์สจะเกษียณจากตำแหน่งประธานและออกจากคณะกรรมการเมื่อครบวาระการดำรงตำแหน่ง โจเซฟ นาตาเลเป็นกรรมการของซันไลฟ์ตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ 2023 และปัจจุบันเป็นประธานคณะกรรมการทรัพยากรการจัดการและเป็นสมาชิกคณะกรรมการความเสี่ยง ก่อนหน้านี้เขาเคยดำรงตำแหน่งประธานและซีอีโอของโรเจอร์ส คอมมิวนิเคชันส์และเทลัส และปัจจุบันเป็นกรรมการอิสระชั้นนำของชอปิฟายและที่ปรึกษาอาวุโสของอัลตัส พาร์ทเนอร์ส

บริษัท ซันไลฟ์ ไฟแนนเชียล ประกาศจ่ายเงินปันผลหุ้นสามัญรายไตรมาสที่ 0.96 ดอลลาร์ต่อหุ้น ไม่เปลี่ยนแปลงจากไตรมาสก่อน กำหนดจ่ายในวันที่ 29 กันยายน 2026 ให้แก่ผู้ถือหุ้นที่มีรายชื่อ ณ วันที่ 26 สิงหาคม 2026 คณะกรรมการยังประกาศจ่ายเงินปันผลสำหรับหุ้นบุริมสิทธิชนิดไม่สะสมรุ่นเอ ในอัตราตั้งแต่ 0.185438 ถึง 0.283121 ดอลลาร์ต่อหุ้น ขึ้นอยู่กับรุ่น โดยทั้งหมดจ่ายในวันเดียวกัน หุ้นสามัญที่ได้มาภายใต้แผนการนำเงินปันผลกลับมาลงทุนและซื้อหุ้นของแคนาดาจะถูกซื้อในตลาดเปิด บริษัทกำหนดให้เงินปันผลทั้งหมดเป็นเงินปันผลที่มีสิทธิ์ตามวัตถุประสงค์ทางภาษีเงินได้ของแคนาดา

ซันไลฟ์ ยูเอส และแคลริเทฟ กำลังร่วมมือกันเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพให้กับความคุ้มครองสุขภาพเสริมสำหรับนายจ้างที่ประกันตนเอง เทคโนโลยีการเรียนรู้ของเครื่องของแคลริเทฟตรวจสอบค่ารักษาพยาบาลเพื่อระบุพนักงานที่มีสิทธิ์ได้รับผลประโยชน์จากการเจ็บป่วยวิกฤต อุบัติเหตุ และค่าชดเชยการนอนโรงพยาบาล ทำให้ซันไลฟ์สามารถแจ้งเตือนพวกเขาล่วงหน้าและเร่งการจ่ายเงิน โซลูชันนี้พร้อมใช้งานสำหรับนายจ้างที่ประกันตนเองทุกรายที่เสนอความคุ้มครองสุขภาพเสริมของซันไลฟ์ โดยไม่คำนึงว่าพวกเขาจะเป็นลูกค้าประกันภัยส่วนเกินหรือไม่ และขณะนี้เปิดให้ขอใบเสนอราคาสำหรับกรมธรรม์ที่มีผลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2027 เป็นต้นไป แม้ว่าจะยังไม่พร้อมให้บริการในนิวยอร์ก ซันไลฟ์ ยูเอส ให้บริการชาวอเมริกันประมาณ 48 ล้านคน ในขณะที่แคลริเทฟสนับสนุนผู้จ่ายค่ารักษาพยาบาลกว่า 750 ราย และนายจ้างมากกว่า 100,000 ราย

ซันไลฟ์ ไฟแนนเชียล เสร็จสิ้นการเข้าซื้อกิจการเบลล์พาร์ทเนอร์ส ซึ่งเป็นผู้จัดการการลงทุนอสังหาริมทรัพย์แบบหลายครอบครัวชั้นนำในสหรัฐฯ และธุรกิจบริหารจัดการอสังหาริมทรัพย์แบบครบวงจรในแนวดิ่ง มูลค่าการซื้อขายอยู่ที่ 350 ล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยประมาณร้อยละ 80 ชำระด้วยหุ้นสามัญของซันไลฟ์ เบลล์พาร์ทเนอร์สจะยังคงดำเนินธุรกิจในฐานะหน่วยงานอิสระแบบครบวงจรภายใต้บีจีโอ และดูแลสินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์แบบหลายครอบครัวในสหรัฐฯ ของบริษัทโดยรวม การเข้าซื้อกิจการครั้งนี้ขยายขีดความสามารถในการจัดการสินทรัพย์ของซันไลฟ์ในหนึ่งในภาคส่วนที่ใหญ่ที่สุดและยืดหยุ่นที่สุดของตลาดอสังหาริมทรัพย์สหรัฐฯ เบลล์พาร์ทเนอร์สจะคงไว้ซึ่งผู้บริหารปัจจุบัน แบรนด์ในระดับอสังหาริมทรัพย์ สถานที่ตั้งสำนักงาน ผลิตภัณฑ์การลงทุน และการมุ่งเน้นลูกค้า

ซันไลฟ์ ไฟแนนเชียล บริษัทบริการทางการเงินที่มีสำนักงานใหญ่ในโตรอนโต ถูกยกให้เป็นหุ้นปันผลที่น่าสนใจ โดยมีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลปัจจุบันอยู่ที่ 3.59% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมประกันชีวิตที่ 1.69% และสูงกว่าดัชนีเอสแอนด์พี 500 ที่ 1.4% บริษัทจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 0.71 ดอลลาร์ต่อหุ้น และเงินปันผลรายปีที่ 2.83 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 13% จากปีก่อนหน้า ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ซันไลฟ์ปรับขึ้นเงินปันผลห้าครั้ง โดยมีอัตราการเพิ่มเฉลี่ยต่อปีที่ 8.94% ด้วยอัตราการจ่ายเงินปันผลที่ 50% และประมาณการกำไรต่อหุ้นปี 2026 จากแซคส์ที่ 5.76 ดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงการเติบโต 8.07% เมื่อเทียบกับปีก่อน หุ้นนี้ได้รับการจัดอันดับจากแซคส์ที่ระดับ 2 หรือซื้อ

ซันไลฟ์ ยูเอส และเมดซาวน์ ประกาศความร่วมมือเพื่อเพิ่มการเข้าถึงการทดลองทางคลินิกให้กับพนักงานของนายจ้างที่ประกันตนเอง ซึ่งกำลังเผชิญกับโรคมะเร็งและโรคซับซ้อน เช่น ปัญหาทางกระดูกและข้อและระบบกล้ามเนื้อ โดยใช้การวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์ของเมดซาวน์ ลูกค้าประกันภัยแบบสต็อปลอสของซันไลฟ์สามารถระบุสมาชิกที่อยู่ในระยะการวินิจฉัยที่สำคัญ และเชื่อมโยงพวกเขาเข้ากับทางเลือกการรักษาขั้นสูงและการทดลองทางคลินิก ความร่วมมือนี้มีเป้าหมายเพื่อรับมือกับภาระทางการเงินที่เพิ่มขึ้นจากการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนที่มีมูลค่าสูง ซึ่งเฉลี่ยมากกว่าสองแสนห้าหมื่นดอลลาร์สำหรับการรักษามะเร็ง โดยให้การสนับสนุนด้านการแพทย์แม่นยำและการนำทางผู้ป่วยเฉพาะบุคคล ทีมนักวิทยาศาสตร์และผู้นำทางจะทำงานโดยตรงกับสมาชิกและทีมดูแลของพวกเขา โดยทำหน้าที่เป็นส่วนขยายของสิทธิประโยชน์ที่มีอยู่ เพื่อให้แน่ใจว่ามีเส้นทางที่ได้รับการสนับสนุนไปสู่การบำบัดที่มีประสิทธิภาพและล้ำสมัย โครงการนี้ขยายชุดโซลูชันด้านสุขภาพของซันไลฟ์ ซึ่งรวมถึงการทบทวนทางคลินิกและความเห็นที่สองจากผู้เชี่ยวชาญด้านมะเร็งอยู่แล้ว และมุ่งหวังที่จะปรับปรุงผลลัพธ์ด้านสุขภาพของผู้ป่วย พร้อมทั้งลดความเสี่ยงด้านต้นทุนยาพิเศษในระยะยาวสำหรับนายจ้างที่ประกันตนเอง

ซันไลฟ์ ฮ่องกง คว้า 18 รางวัลจากงานบลูมเบิร์ก บิสซิเนสวีค สถาบันการเงินแห่งปี 2026 แซงหน้าสถิติปีก่อนที่ 14 รางวัล รางวัลที่ได้รับครอบคลุมโซลูชันสำหรับลูกค้าสินทรัพย์สูง ประกันภัยข้ามพรมแดน การวางแผนเกษียณ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพภาคบังคับ การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล การพัฒนาบุคลากร การขายประกันผ่านธนาคาร และการพัฒนากำลังตัวแทน รางวัลที่ได้รับเป็นครั้งแรก ได้แก่ บริษัทประกันภัยแห่งปี แผนเงินรายปี และผลงานดีเด่นระดับเขตแห่งปีสำหรับกำลังตัวแทน ขณะที่บริษัทยังคงรักษารางวัลบริษัทประกันภัยระหว่างประเทศแห่งปี – รางวัลความเป็นเลิศ และผู้ให้บริการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพภาคบังคับแห่งปี (ภาคการลงทุน) – รางวัลความเป็นเลิศ เป็นปีที่สองติดต่อกัน เคลเมนต์ ลัม ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กล่าวว่า การยอมรับนี้ตอกย้ำถึงความมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ของบริษัทในด้านบริการลูกค้าสินทรัพย์สูง การวางแผนเกษียณ และนวัตกรรมดิจิทัล

กลยุทธ์รายได้เพื่อการเกษียณแบบดั้งเดิมกำลังล้มเหลว เนื่องจากอัตราผลตอบแทนพันธบัตรทรุดตัวลง และประกันสังคมกำลังเผชิญกับภาวะขาดดุลที่คาดการณ์ไว้ภายในปี 2035 บทความนี้แนะนำหุ้นที่จ่ายเงินปันผลจากบริษัทคุณภาพสูงที่มีความเสี่ยงต่ำเป็นทางเลือก โดยยกตัวอย่าง OFG Bancorp ที่ให้อัตราผลตอบแทน 3.01% และการเติบโตของเงินปันผลต่อปี 20% ซันไลฟ์ ไฟแนนเชียล ที่ให้อัตราผลตอบแทน 3.63% และการเติบโต 8.54% และซันคอร์ เอเนอร์จี ที่ให้อัตราผลตอบแทน 3.09% และการเติบโต 3.84% พร้อมแนะนำให้มุ่งเน้นหุ้นที่มีอัตราผลตอบแทนประมาณ 3% และมีการเติบโตของเงินปันผลในเชิงบวกเพื่อต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อ ขณะเดียวกันก็เตือนเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมที่สูงในกองทุนรวมและอีทีเอฟที่เน้นเงินปันผล