OFG Bancorp

ยูไนเต็ด คอมมิวนิตี้ แบงก์ส รายงานรายได้ไตรมาสที่ 2 ที่ 280.5 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 7.4% เมื่อเทียบปีต่อปี สอดคล้องกับความคาดหวังของนักวิเคราะห์ แต่มีจุดที่พลาดประมาณการกำไรต่อหุ้นของนักวิเคราะห์อย่างมีนัยสำคัญ ขณะที่รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเป็นไปตามประมาณการ หุ้นปรับตัวลง 4.6% นับตั้งแต่รายงานผล และซื้อขายอยู่ที่ 34.38 ดอลลาร์ในปัจจุบัน ในบรรดาหุ้นธนาคารภูมิภาค 94 แห่งที่ติดตาม รายได้โดยรวมของกลุ่มสูงกว่าประมาณการฉันทามติของนักวิเคราะห์ 0.6% ขณะที่ราคาหุ้นโดยเฉลี่ยปรับตัวลง 6.7% นับตั้งแต่ผลประกอบการล่าสุด โอเอฟจี แบงคอร์ป รายงานไตรมาสที่แข็งแกร่งที่สุด ด้วยรายได้ 190.3 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 4.4% เมื่อเทียบปีต่อปี และทำได้ดีกว่าความคาดหวัง 3.9% ขณะที่แบงก์ ออฟ แคลิฟอร์เนีย อ่อนแอที่สุด ด้วยรายได้ 285.7 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 4.7% แต่ต่ำกว่าความคาดหวัง 3.1% และหุ้นปรับตัวลง 18.3% นับตั้งแต่รายงานผล ไดม์ คอมมิวนิตี้ แบงก์แชร์ส รายงานรายได้ 128.4 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 17.2% และสูงกว่าความคาดหวัง 4.1% และซีโคสต์ แบงกิ้ง รายงานรายได้ 210 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 38.4% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็นไปตามความคาดหวังของนักวิเคราะห์

โอลด์ เนชันแนล แบงก์ รายงานรายได้ไตรมาส 2 ที่ 726.9 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 14.8% เมื่อเทียบปีต่อปี และสูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ 1.2% แม้ว่าไตรมาสนี้ยังคงพลาดเป้ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิ และทำได้เพียงเกินคาดการณ์กำไรต่อหุ้นเล็กน้อยเท่านั้น จิม ไรอัน ประธานกรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร เรียกผลประกอบการนี้ว่าเป็นไตรมาสที่ทำสถิติสูงสุด สะท้อนการดำเนินงานอย่างมีวินัยและความแข็งแกร่งของกลยุทธ์การเติบโตระยะยาวของบริษัท แต่หุ้นปรับตัวลง 3.7% นับตั้งแต่รายงานผล และซื้อขายที่ 25.21 ดอลลาร์ ในบรรดาหุ้นธนาคารระดับภูมิภาค 94 แห่งที่ติดตามอยู่ รายได้โดยรวมออกมาใกล้เคียงกับที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ และราคาหุ้นโดยเฉลี่ยปรับตัวลง 5.6% นับตั้งแต่ผลประกอบการล่าสุด โอเอฟจี แบงคอร์ป ทำผลงานไตรมาสได้แข็งแกร่งที่สุด ด้วยรายได้ 190.3 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 4.4% เมื่อเทียบปีต่อปี และสูงกว่าคาดการณ์ 3.9% ส่งให้หุ้นปรับตัวขึ้น 2.5% แตะ 51.27 ดอลลาร์ แบงก์ ออฟ แคลิฟอร์เนีย ทำผลงานไตรมาสได้อ่อนแอที่สุด ด้วยรายได้ 285.7 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 4.7% แต่ต่ำกว่าคาดการณ์ 3.1% และหุ้นปรับตัวลง 16.6% อยู่ที่ 17.66 ดอลลาร์ เอสแอนด์ที แบงคอร์ป รายงานรายได้ 105.8 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 5.1% และสูงกว่าคาดการณ์ 1.1% โดยหุ้นทรงตัวที่ 49.11 ดอลลาร์ ขณะที่ เอฟเอ็นบี คอร์ปอเรชัน รายงานรายได้ 465.8 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 5.6% แต่ต่ำกว่าคาดการณ์ 0.7% โดยหุ้นปรับตัวลง 10.6% อยู่ที่ 17.43 ดอลลาร์

ซิตี้ โฮลดิ้ง รายงานรายได้ไตรมาสที่สอง 81.73 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 3.8% จากปีก่อน และสูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาด 1.3% ขณะที่ราคาหุ้นปรับขึ้น 5.9% นับตั้งแต่รายงาน มาอยู่ที่ 142.92 ดอลลาร์ ในบรรดาธนาคารภูมิภาค 95 แห่งที่ติดตาม โอเอฟจี แบนคอร์ป ทำผลงานดีที่สุด ด้วยรายได้ 190.3 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 4.4% และสูงกว่าประมาณการ 3.9% ส่วนบังค์ ออฟ แคลิฟอร์เนีย อ่อนแอที่สุด ด้วยรายได้ 285.7 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 4.7% แต่ต่ำกว่าประมาณการ 3.1% และราคาหุ้นร่วง 10.4% มาอยู่ที่ 18.98 ดอลลาร์ วินทรัสต์ ไฟแนนเชียล รายงานรายได้ 739.5 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 9.9% และสอดคล้องกับคาดการณ์ แต่ราคาหุ้นลดลง 6.3% มาอยู่ที่ 153.43 ดอลลาร์ และเอฟบี ไฟแนนเชียล รายงานรายได้ 175.9 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 27.5% แต่ต่ำกว่าประมาณการ 0.7% โดยราคาหุ้นปรับขึ้น 5.2% มาอยู่ที่ 59.50 ดอลลาร์

OFG Bancorp รายงานกำไรต่อหุ้นสำหรับไตรมาสที่สองของปี 2026 ที่ 1.39 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบกับปีก่อน โดยได้แรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อและความแข็งแกร่งของเงินฝากหลัก รายได้หลักเพิ่มขึ้น 4.5 ล้านดอลลาร์ เป็น 190 ล้านดอลลาร์ ขณะที่รายได้ดอกเบี้ยรวมเพิ่มขึ้น 3 ล้านดอลลาร์ เป็น 197 ล้านดอลลาร์ และค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยรวมลดลง 0.5 ล้านดอลลาร์ เหลือ 40 ล้านดอลลาร์ ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 9 จุดพื้นฐาน เป็น 5.45% และบริษัทได้ปรับเพิ่มคาดการณ์ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิสำหรับครึ่งหลังของปี 2026 เป็นช่วง 5.25% ถึง 5.35% ยอดสินเชื่อคงค้างเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 78 ล้านดอลลาร์ เป็น 8.2 พันล้านดอลลาร์ การปล่อยสินเชื่อใหม่พุ่งขึ้นเกือบ 24% เป็น 750 ล้านดอลลาร์ และยอดเงินฝากหลักคงค้างเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 145 ล้านดอลลาร์ เป็น 9.7 พันล้านดอลลาร์ สำรองหนี้สูญลดลง 9.5 ล้านดอลลาร์ เหลือ 13 ล้านดอลลาร์ ขณะที่ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 8.1 ล้านดอลลาร์ เป็น 103 ล้านดอลลาร์ ซึ่งรวมค่าใช้จ่ายดำเนินงานที่เกิดขึ้นครั้งเดียว 5.8 ล้านดอลลาร์ ผลตอบแทนต่อสินทรัพย์เฉลี่ยอยู่ที่ 1.93% และผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่จับต้องได้เฉลี่ยเข้าใกล้ 18% โดยอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญเพิ่มขึ้นเป็น 14.07% และมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นขยายตัวเป็น 31.12 ดอลลาร์

UMB Financial รายงานรายได้ไตรมาสแรกที่ 744.8 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นร้อยละ 29.3 เมื่อเทียบกับปีก่อน และสูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ร้อยละ 5.4 ทำให้เป็นธนาคารที่มีผลงานดีที่สุดในบรรดาธนาคารภูมิภาค 91 แห่งที่ติดตาม บริษัทยังทำกำไรต่อหุ้นและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิสูงกว่าประมาณการ OFG Bancorp มีรายได้ 185.8 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นร้อยละ 4.2 และสูงกว่าประมาณการร้อยละ 4.8 ขณะที่ BankUnited รายงานรายได้ 273.8 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นร้อยละ 6.1 แต่ต่ำกว่าประมาณการร้อยละ 5.1 First Financial Bancorp และ Fifth Third Bancorp ก็รายงานผลประกอบการเช่นกัน โดยรายได้ของ First Financial เพิ่มขึ้นร้อยละ 26.1 เป็น 265.8 ล้านดอลลาร์ และของ Fifth Third เพิ่มขึ้นร้อยละ 32.2 เป็น 2.86 พันล้านดอลลาร์

OFG Bancorp ได้เพิ่มเงินปันผลรายปีเป็น 1.40 ดอลลาร์ต่อหุ้น เพิ่มขึ้น 16.7% จากปีก่อน และปัจจุบันให้อัตราผลตอบแทนเงินปันผลที่ 2.86% บริษัทโฮลดิ้งทางการเงินซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในซานฮวนแห่งนี้จ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 0.35 ดอลลาร์ต่อหุ้น โดยมีอัตราการจ่ายเงินปันผลที่ 29% ของกำไรย้อนหลังสิบสองเดือน ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา OFG ได้ปรับขึ้นเงินปันผลห้าครั้ง โดยเฉลี่ยเพิ่มขึ้นปีละ 36.70% ประมาณการกำไรต่อหุ้นสำหรับปีงบประมาณ 2026 จาก Zacks Consensus Estimate อยู่ที่ 4.75 ดอลลาร์ต่อหุ้น คิดเป็นการเติบโต 3.71% เมื่อเทียบกับปีก่อน

กลยุทธ์รายได้เพื่อการเกษียณแบบดั้งเดิมกำลังล้มเหลว เนื่องจากอัตราผลตอบแทนพันธบัตรทรุดตัวลง และประกันสังคมกำลังเผชิญกับภาวะขาดดุลที่คาดการณ์ไว้ภายในปี 2035 บทความนี้แนะนำหุ้นที่จ่ายเงินปันผลจากบริษัทคุณภาพสูงที่มีความเสี่ยงต่ำเป็นทางเลือก โดยยกตัวอย่าง OFG Bancorp ที่ให้อัตราผลตอบแทน 3.01% และการเติบโตของเงินปันผลต่อปี 20% ซันไลฟ์ ไฟแนนเชียล ที่ให้อัตราผลตอบแทน 3.63% และการเติบโต 8.54% และซันคอร์ เอเนอร์จี ที่ให้อัตราผลตอบแทน 3.09% และการเติบโต 3.84% พร้อมแนะนำให้มุ่งเน้นหุ้นที่มีอัตราผลตอบแทนประมาณ 3% และมีการเติบโตของเงินปันผลในเชิงบวกเพื่อต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อ ขณะเดียวกันก็เตือนเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมที่สูงในกองทุนรวมและอีทีเอฟที่เน้นเงินปันผล